近日，上海金融与发展实验室、济安集群调研团队走进信银理财，就行业发展趋势、理财子公司转型挑战及未来发展策略进行了深入探讨。

信银理财，作为资管行业的新兴力量，自成立伊始便以服务实体经济、促进共同富裕为使命，深度融入国家发展战略，推动金融行业高质量发展。公司依托创新驱动，不断优化金融服务，致力于为客户带来多元化和个性化的理财产品，满足广大民众日益增长的多元化金融需求。

信银理财党委书记王洪栋对理财公司转型方向提出了独到见解。王书记表示，面对客户从存款转向理财的趋势，理财公司需积极应对负债端的压力，并提供高于存款回报的挑战。从行业来看，过去 5 年银行理财“固收+” 产品的经验得失，对于银行理财产品，增厚收益的最有效方法，是提供基于大类资产配置能力的多资产、多策略解决方案。

上海金融与发展实验室首席专家、主任曾刚分享了关于资产管理行业转型的一些观点，认为在利率水平持续下行的背景下，负债端能力的重要性日益凸显，由此，财富管理必将成为资管业深化发展的主要方向。在此基础上，曾刚主任还分析了提升理财行业财富管理能力的一些可能途径。

双方围绕理财公司在行业转型期面临的挑战与机遇，以及理财子公司设立对母行传统业务板块的影响等进行了热烈讨论。讨论中提到，理财子公司实现了银行对于综合融资端和财富管理端客户需求的有效贯通，畅通了投资渠道，支持实体经济的发展。同时，双方也分析了资产配置与市场情况，表达了对理财公司未来发展的积极期待。

双方一致认为，随着财富管理在金融领域中的地位日益提升，理财公司将迎来转型与增长的新机遇。期待理财公司能够通过创新和科技的深度融合，实现从传统资产管理向综合财富解决方案提供者的华丽转变。理财公司能够在支持实体经济发展、推动养老金融和ESG投资等方面发挥更大的作用，为实现可持续发展贡献力量。

出席座谈会的代表包括：信银理财首席合规官方琦、综合管理部总经理王倩、战略发展部/董事会办公室总经理王媛媛、产品管理部总经理陈守力、投资研究部副总经理张聃、人力资源部副总经理高翔、数科管理部副总经理魏威；济安集群轮值主席兼上海金融与发展实验室特聘高级研究员韦洪波、济安财富总经理兼上海金融与发展实验室特聘研究员赵程程、课题顾问、中财龙马学院院长万刚，资管人论坛副秘书长王启道，课题顾问、中财龙马学院副院长王芳，品牌与声誉管理中心副主任陈妮，课题组成员杨光、王云，以及中财龙马学院的杨鹭宁。

济安财富自2013年成立以来，一直深耕证券基金代销行业，致力于为包括银行理财子在内的众多金融机构客户和其他非金融机构客户提供包括基金交易、投资研究、合规风控和济安智库等全链条、一站式综合服务。依托以济安研究院为核心的济安智库服务体系，济安集群与上海金融与发展实验室联手，致力于精准定位，为银行理财子客户提供匹配性更强、覆盖面更广的定制化服务。8月24日，两家已联合发布《银行理财行业发展报告（2024年上半年）》，在深入调研多家银行理财公司基础上，对2022年资管新规实施以来，银行理财行业现状进行深入梳理、分析和展望，获得业内及市场好评。

后期，济安财富也将继续走进更多银行理财子公司，实地调研，为投资机构提供包括政策解读、市场分析、发展规划、品牌建设等一系列综合全面的服务。