银行理财行业正处于转型发展的关键时期。在监管引导和市场竞争的双重作用下，行业格局正在进一步优化。10月11日上午，上海金融与发展实验室、济安集群调研团队走进青银理财，探索城商行理财子公司的发展模式、市场定位以及面临的挑战。

作为城商行理财子公司的代表，青银理财在组织架构、市场策略、客群特点、监管环境、技术投入等方面展现了其独特的发展模式。青银理财董事、副总裁（主持工作）唐建卓介绍了公司自成立以来的发展历程和当前的市场表现。面对今年债券市场的挑战，青银理财通过策略调整，成功维持了较低的市场冲击，并在权益投资方面取得了一定的盈利。

双方就青银理财的发展模式、市场定位及产品差异化进行了深入交流，并讨论了如何应对市场波动和进行流动性管控。上海金融与发展实验室首席专家、主任曾刚对青银理财特色化和差异化经营模式表示肯定，并强调了差异化经营策略的重要性。面对市场波动，曾主任建议理财子公司应建立有效的应对机制，包括平滑产品净值的策略，以及在债市回调期间的特别应对措施，最大程度降低风险。上海金融与发展实验室作为金融研究智库，将继续关注银行理财行业的发展，并定期发布行业追踪报告，为金融行业提供深入的洞察和分析，以促进行业的健康发展。

济安集群轮值主席兼特聘高级研究员韦洪波、济安财富总经理兼特聘研究员赵程程、上海金融与发展实验室的银行研究中心主任吴国华、品牌与声誉管理研究中心副主任陈妮、顾问杨光和李杰，以及青银理财资本市场部副总经理白培根、产品运营部总经理翟吟佳、IT系统建设部副总经理王金龙和王佳等出席了此次调研活动。

济安财富自2013年成立以来，一直深耕证券基金代销行业，致力于为包括银行理财子在内的众多金融机构客户和其他非金融机构客户提供包括基金交易、投资研究、合规风控和济安智库等全链条、一站式综合服务。依托以济安研究院为核心的济安智库服务体系，济安集群与上海金融与发展实验室联手，致力于精准定位，为银行理财子客户提供匹配性更强、覆盖面更广的定制化服务。8月24日，两家已联合发布《银行理财行业发展报告（2024年上半年）》，在深入调研多家银行理财公司基础上，对2022年资管新规实施以来，银行理财行业现状进行深入梳理、分析和展望，获得业内及市场好评。

后期，济安财富也将继续走进更多银行理财子公司，实地调研，为投资机构提供包括政策解读、市场分析、发展规划、品牌建设等一系列综合全面的服务。