在重磅政策组合拳出台后，股市的波动性增强，这对银行存款和理财业务产生了显著影响。10月10日，上海金融与发展实验室、济安财富调研团队走进光大理财，就当前国内外宏观经济的变动趋势以及在金融供给侧改革的大背景下，探讨理财行业应如何调整其行业格局和发展方向。

上海金融与发展实验室首席专家、主任曾刚介绍了此次调研的目的和背景。为推动银行理财行业健康、持续和稳健发展，上海金融与发展实验室计划从2024年起定期发布《银行理财行业发展报告》，旨在深入分析行业所面临的机遇与挑战，并探索未来的发展方向，为行业提供前瞻性指导和政策建议。曾刚主任还提到了近期股市债市波动，可能给理财行业带来的挑战，强调了金融市场风险管理的重要性，并针对理财机构的流动性管理提出了个人看法。

光大理财副总经理李永锋介绍了公司多元化的理财产品体系、投研能力和投资者服务，这些优势全面满足了投资者多样化的资产配置需求，并在市场上取得了显著成绩。他强调，光大理财一直秉承差异化策略，提供定制化理财服务，并将稳健运营作为核心，通过严格的风险管理和内部控制，确保业务合规性，保护投资者利益。同时，光大理财也在不断提升投研和资产管理能力，优化投资组合，以提高产品的竞争力和客户满意度。

在会议中，双方深入探讨了近期市场波动、投资者情绪变化以及资金流动性等关键问题，并共同讨论了应对策略和解决方案，以更好地应对当前和未来的市场挑战。

济安财富总经理兼上海金融与发展实验室特聘研究员赵程程、上海金融与发展实验室银行研究中心主任吴国华、品牌与声誉管理研究中心副主任陈妮、课题顾问杨光和李杰，以及光大理财的固定收益部总经理许哲、股票投资部总经理梁珉、研究数据部总经理宫飞、信息科技部总经理武金伟、开放平台部总监孙伟亮和产品市场部总监胡士龙等出席了此次调研活动。

济安财富自2013年成立以来，一直深耕证券基金代销行业，致力于为包括银行理财子在内的众多金融机构客户和其他非金融机构客户提供包括基金交易、投资研究、合规风控和济安智库等全链条、一站式综合服务。依托以济安研究院为核心的济安智库服务体系，济安集群与上海金融与发展实验室联手，致力于精准定位，为银行理财子客户提供匹配性更强、覆盖面更广的定制化服务。8月24日，两家已联合发布《银行理财行业发展报告（2024年上半年）》，在深入调研多家银行理财公司基础上，对2022年资管新规实施以来，银行理财行业现状进行深入梳理、分析和展望，获得业内及市场好评。后期，也将继续走进更多银行理财子公司，实地调研，为投资机构提供包括政策解读、市场分析、发展规划、品牌建设等一系列综合全面的服务。