在全球经济形势复杂多变的背景下，理财子公司作为国内重要的资产管理机构，其业务发展和投资策略对金融市场具有重要影响。11月12日下午，济安财富与上海金融与发展实验室一同对北银理财进行了深入调研，旨在了解北银理财在当前金融市场环境下的业务发展、投资策略、科技应用以及面临的挑战和机遇，为金融行业提供宝贵的参考和建议。

北银理财致力于构建数字化资管平台，追求特色化和专业化管理，以资产管理和财富管理为双轮驱动，打造“专注、专业，值得信赖”的一流资产管理机构。北银理财董事长步艳红分享了公司在政策层面的思考，以及投研能力建设的必要性。北银理财注重资产配置能力的全覆盖，特别是在权益方面的加大投入和风控能力的提升。

上海金融与发展实验室首席专家、主任曾刚分析了近期股市分流对债市以及理财行业的影响，并对未来的变化趋势进行了展望。他认为财富管理是理财行业转型与发展的真正方向，需要加强研究以适应市场变化，并重视不同金融机构间的差异性及竞争公平性等问题。

双方团队就投资人需求对新产品推动的重要性、国内外宏观经济形势变化时的投资策略、如何进行跨区域、跨市场的配置、科技领域的布局、未来投资方向和机会等问题进行了深入探讨。

济安智库与上海金融与发展实验室的专家团队一致认为，北银理财在资产管理、投资策略、科技创新和风险管理等方面展现出了较强的市场竞争力和行业领导力。北银理财的跨境、多策略组合型产品和权益组合的坚定发展，以及对被动能力的逐步培养，显示了其在金融市场中的差异化竞争优势。实验室期待北银理财能够继续发挥其在资产管理领域的专业优势，通过科技创新和风险管理，为客户提供更加多元化和高质量的金融服务。实验室将持续关注北银理财及其他金融机构的最新动态，为金融行业的健康发展提供更多的研究和分析支持。

参与此次调研和交流的专家还有济安集群轮值主席韦洪波，济安财富CEO赵程程，上海金融与发展实验室课题顾问、中央财经大学郭田勇教授，资管人论坛副秘书长王启道，品牌与声誉管理中心副主任陈妮，课题组成员杨光，以及北银理财首席投资官吴森林，科技专家高斐，多资产配置部总经理孙俊杰，权益与组合投资部总经理孟宇，产品管理部总经理张奕，研究部副总经理傅昱等。

济安财富自2013年成立以来，一直深耕证券基金代销行业，致力于为包括银行理财子在内的众多金融机构客户和其他非金融机构客户提供包括基金交易、投资研究、合规风控和济安智库等全链条、一站式综合服务。依托以济安研究院为核心的济安智库服务体系，济安集群与上海金融与发展实验室联手，致力于精准定位，为银行理财子客户提供匹配性更强、覆盖面更广的定制化服务。今年8月，两家已联合发布《银行理财行业发展报告（2024年上半年）》，在深入调研多家银行理财公司基础上，对2022年资管新规实施以来，银行理财行业现状进行深入梳理、分析和展望，获得业内及市场好评。

后期，济安财富也将继续走进更多银行理财子公司，实地调研，为投资机构提供包括政策解读、市场分析、发展规划、品牌建设等一系列综合全面的服务。